闲鱼“跑腿骗局”让多位兼职者陷困境

“我以为可以靠兼职赚点‘跑腿费’，结果莫名其妙卷入了诈骗案，银行卡被司法冻结，几个月来生活都受到很大影响。”一位在闲鱼平台兼职“帮忙跑腿”的年轻受害者告诉扬子晚报/紫牛新闻记者，今年夏天他接受订单后，帮“买家”去超市采购购物卡，转眼却因为卷入洗钱案件而被冻结了银行卡。记者了解到，有类似遭遇的上当者遍布全国，其中三十多人通过网络组建了一个“互助群”试图挽回损失，也陷入漫长的责任证明困局。 实习生 高磊

扬子晚报/紫牛新闻记者 刘浏 梅建明

兼职跑腿代买超市购物卡，转眼银行卡被冻结

在深圳一家私企工作的范先生今年5月底在闲鱼平台发布“代跑腿”信息，帮人排队、盖章、送货等，单价每次在50元左右。“前面做过两笔小单，第一单是帮人排队盖章；第二单是帮人装广告面板，合作干了几个小时，每单收入其实都不高，基本就50元左右。”他回忆道。

直到6月7日，一位陌生买家通过闲鱼私信委托他购买大额超市购物卡，范先生没想到一张骗局的网就此展开。对方称自己在香港，急需礼品卡送客户，请他去盒马超市购买总值1.7万元的购物卡。范先生公司附近就有一家盒马超市，所以一口答应下来，由于当天是周六，盒马处理购物卡审批慢，超市称第二天才能办好。对方说当天急用，所以让范先生改去永辉，买下后把卡密码刮开发给他。

“谈好给我50元跑腿费，后来因为换地点、耽误时间，说追加给我20元。过程中我的手机电量不足，其实本想退钱不做了，对方言语间很客气，还一直拜托我，最后谈到了75元。但实际付款时，只转了44元，说微信限额。”范先生这才警觉，但为时已晚，隔天他就发现自己的银行卡被冻结了。

9月27日，待业半年的李女士也遇到了相同遭遇。她发布合肥代跑腿代帮忙的帖子后，收到一名自称在香港出差的网友的委托，让她代买永辉超市购物卡，不用垫付资金，买完刮开拍照即可，还承诺支付高额跑腿费。李女士起初有些疑虑，询问是否涉及非法洗钱，对方以“洗钱买黄金更方便，购物卡无法流通”“中秋送客户”等理由搪塞了过去。在跑腿费的吸引下，李女士放松了警惕，按照对方要求，先后用建行卡、工行卡接收陌生人的大额转账，购买了多批购物卡并刮开卡密码拍照发给对方。

其间，对方多次以“财务漏统计”为由要求李女士重复操作，且转账人并非同一人，这些明显的破绽在当时都被李女士忽略。直到朋友提醒，她才意识到可能被骗，随即前往派出所报警。

全国多人上当，他们组建“互助群”试图挽回损失

范先生告诉记者，自己汇入钱款用于购买购物卡的银行卡已被司法冻结，成了公安系统中的可疑账户，取款、转账全数受限，工资卡、微信等关联账户也均有风险警告。“打银行客服电话才知道是哈尔滨警方介入，说账户涉案，需配合调查。”记者根据范先生提供的信息致电哈尔滨市南岗区大成街派出所，对方表示不便接受采访。

通过网络搜索，范先生发现此类骗局的受害者不在少数，遍布全国，他加入了一个微信群，其中30多名网友都有类似遭遇。“银行卡被冻结对生活有影响，但因为我有几张卡，还算过得去。有些群友只有一张工资卡，被封后连工资发放和日常花销都成了麻烦。对应的其他两张卡也被银行限制，只能柜台取款，网上转账都不能用。去银行打听，说等冻结案件解决了，其它卡才能恢复。”范先生说。

被骗当晚，李女士彻夜失眠，她担心自己面临经济损失、行政处罚、征信污点等多重风险。更糟的是，她在恐慌中将其他定期存款转给嫂子，导致原本被冻结的卡扩大到四张，嫂子的银行卡也被牵连冻结。此后十余天，她往返派出所5次、银行7次，拨打了无数通电话，分别联系本地派出所、涉案银行、异地派出所、异地反诈中心、异地主办警官。国庆假期期间，她仍在不断催促进度。10月9日，江苏镇江丹阳市公安局率先解冻了她的银行卡，但湖南长沙县的案件至今仍无进展。而即便解冻，涉案的建行、工行两张卡已触发银行内部反洗钱系统，被限制“非柜面交易”，网银、手机银行、ATM机均无法使用。“我为了166元跑腿费，损失了6000多元定期利息，一周内瘦了五六斤。”李女士在网上发布长文记录经历。

多位有类似遭遇的兼职者告诉记者，“代买跑腿”看起来普通，其实处处都藏有“陷阱”。对方会用各种理由避开平台保护：“走闲鱼官方支付麻烦”“支付宝限额”……最终要求兼职者直接提供银行卡或微信收款码。若不能仔细辨别，接收了对方的转账，其实具有一定风险，很可能成为转账链条中的一环。有人为能早日解封银行卡选择“退赔”，将骗子打来的钱退给被骗钱财的人，自己则垫上了这笔钱；有人则因为只有一张卡，工资领取和日常开销都成了问题。

反诈人士：警惕网上接单购买大额“购物卡”

那么，网上接单跑腿购物，是否存在风险及违法行为呢？记者采访了一位长期进行反诈宣传及调查的警方人士。他告诉记者，这是最近几年诈骗分子采用的新型诈骗及洗钱手段，市民一定要提高辨别能力。

“这类诈骗分为三种，前提是许以高额的报酬（跑腿费），诱使跑腿者接单后，购买购物卡并告知对方购物卡密码，向对方快递实物或直接交付等，跑腿者参与了诈骗分子的洗钱环节。”该民警告诉记者，其一，诈骗分子将赃款直接转入跑腿者账户，由跑腿者按要求购买大额购物卡或黄金等实物，导致跑腿者间接转入洗钱环节之中；其二，诈骗分子诱导其他受害人将钱款转入跑腿者的账户，再让跑腿者购买购物卡或实物，同样属间接帮助洗钱；其三，诈骗分子利用银行卡的延迟转账功能或伪造转账记录，跑腿人收到到账短信提醒或记录后，后续汇款被取消，导致跑腿人成为受害者。

“跑腿方不论知情还是不知情，警方在发现涉及洗钱或者涉诈后，都会对参与方的银行卡（包括跑腿人的）实施冻结，这属正常履行法律程序。”该民警称，购物卡多因不要求实名而更具隐蔽性，诈骗分子在知晓卡号及密码后，既可在二手交易平台快速低价转让，也能通过线下渠道套现，完成赃款的“洗白”。

针对跑腿人成为洗钱环节中的“工具人”， 警方提醒市民，天上不会掉馅饼，市民千万不要轻信高额报酬的跑腿订单，尤其是涉及大额购物卡、虚拟商品等交易；如遇账户被冻结、封控等情况，及时联系银行卡的开户行核实情况；如果涉及诈骗案件，当事人应准备好相关证据资料，如实向公安机关反映情况。

律师说法：可提供不知情且无过错证据

上海中联（南京）律师事务所王捷律师告诉记者，跑腿人因借助自己的银行卡，间接参与了诈骗分子将赃款转化为购物卡或实物的洗钱环节，办案机关会冻结该链条中的银行卡、实物等证据，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条，公安机关在侦查犯罪过程中，有权依法查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款等财产。

跑腿人因间接参与诈骗分子的洗钱环节，按相关规定，有义务配合司法机关的调查工作并提供证据，需如实向执法机关说明转账的来源、用途及委托购买物品的具体情况，包括转账方的身份信息、交易记录、聊天记录等。

如跑腿人能证明自己对诈骗行为或洗钱过程不知情且无过错，便不构成诈骗罪共犯。跑腿人在配合办案机关的调查并提交充分证据后，可根据《公安机关办理刑事案件程序规定》的相关规定，向冻结机关申请解除冻结。若冻结机关认为需要继续冻结，跑腿人应持续关注涉及案件的侦查、起诉及审判进展，适时提出解冻申请，以确保自身权益不受侵害。